CAS Finanzplanung im Private Banking

In diesem Kurs werden folgende Inhalte behandelt:

Grundlagen (3 Tage)

• Finanzplanung
  • Mathematische Grundlagen
  • Konzept und Prozess
  • Planungsvariablen
• Steuern: Unselbständige Erwerbstätigkeit
  • Unselbständige Erwerbstätigkeit
  • Vorsorge
  • Verrechnungssteuer
  • Erbschafts- und Schenkungssteuer
  • Grundstückgewinn (Privatvermögen)
• Recht: Aspekte in der Kundenberatung
  • Know Your Customer (KYC)
  • Beratungspflichten und -haftung
• Sach- und Vermögensversicherungen
  • Sachversicherungen
  • Vermögensversicherungen

Vermögen und Finanzieren (3 Tage)

• Vermögen
  • Anlageklassen (inkl. Kryptos)
  • Rendite-/Risikomerkmale
  • Kundenanalyse (inkl. Nachhaltigkeit) und Marktanalyse
  • Anlageprozess und Anlagestrategie
• Finanzieren
  • Grundstückerwerb
  • Immobilienbewertung
  • Finanzierung von selbstbewohntem Wohneigentum und Renditeliegenschaften

Vorsorge und Nachlass (3 Tage)

• Vorsorge
  • 3-Säulenkonzept
  • Vorsorgeanalyse und Koordination
  • Pensionierungsplanung
• Nachlass
  • Ehegüter- und Erbrecht
  • Güter- und erbrechtliche Planungsmöglichkeiten
  • Selbstbestimmung

Unternehmerinnen und Unternehmer, Unternehmensnachfolge (3 Tage)

• Steuern: Selbständigkeit
  • Selbständige Erwerbstätigkeit
  • Geschäfts- und Privatvermögen
  • Kauf und Verkauf von Personen- und Kapitalunternehmen
• Finanzplanung für Unternehmer
  • Selbständige vs. Betriebsinhaberinnen und Betriebsinhaber
  • Selbständige in der schweizerischen Sozialversicherung
  • Schnittstelle Unternehmen / Unternehmerinnen und Unternehmer
• Unternehmensnachfolge
  • Optionen der Unternehmensnachfolge
  • Entflechtung von privaten und geschäftlichen Vermögenswerten
  • Steueroptimierung
• Unternehmensbewertung
  • Substanzwert
  • Reiner Ertragswert
  • Discounted Cash Flow DCF
• Mini Cases (unselbständige Erwerbstätigkeit)
  • Ganzheitliche Betrachtungsweise
  • Lebenssituationen
  • PK-Ausweise und Versicherungspolicen

Die einzelnen Kursmodule sind als Re-Zertifizierungsmassnahme bei der SAQ Swiss Association for Quality anerkannt und können auch einzeln (und ohne Leistungsnachweis) gebucht werden.

Jeder der vier Unterrichtsblöcke schliesst mit einer Online-Prüfung (MC-Prüfung, Testat [bestanden, nicht bestanden]) ab. Zusätzlich erarbeiten die Teilnehmenden in einem Live Case eine Finanzplanung für eine Privatperson anhand eines realen Fallbeispiels.

Im Selbststudium werden parallel zu den Präsenztagen folgende Lerninhalte erarbeitet (ohne Leistungsnachweis):

• Grundlegende Aspekte der Geldanlage
• Kennzahlen des Portfoliomanagements
• Theorie der Portfoliooptimierung
• Anlagepolitik, Asset Allocation und Performancemessung

Zielgruppe

Angesprochen sind ambitionierte Fach- und Führungspersönlichkeiten aus der Finanzbranche, die ihr Fachwissen (aufbauend auf der ISO-Zertifizierung Kundenberater Bank) gezielt erweitern und Kundinnen und Kunden gesamtheitlich und lebensphasenorientiert beraten möchten. Zum Beispiel 

• Privat- und Individualkundenberatende
• Gewerbe- und Firmenkundenberatende
• Vermögensverwalterinnen und -verwalter
• Treuhänderinnen und Treuhänder
• Personalverantwortliche

Zulassung

Zugelassen sind Personen

• mit einem Abschluss der höheren Berufsbildung (Berufsprüfung, höhere Fachprüfung, höhere Fachschule HF, inkl. ISO)
• mit einem Hochschulabschluss (Uni oder FH);
• mit qualifizierter Berufserfahrung (mind. 3 Jahre);
• mit einer Tätigkeit in einem Arbeitsfeld, in dem sie das Gelernte umsetzen können (Prinzip Transferorientierung). 

Bewerberinnen und Bewerber, die über vergleichbare Abschlüsse und entsprechende Berufserfahrung verfügen, können auf Basis einer individuellen Prüfung des Dossiers aufgenommen werden.

Die Absolventinnen und Absolventen dieses Kurses

• verfügen über kompaktes Wissen in den Bereichen Steuern, Recht, Versicherungen, Vermögen und Finanzieren, Vorsorge und Nachlass sowie Unternehmer und Unternehmensnachfolge;
• sind in der Lage, Kundenziele und Lebensentwürfe zu verstehen;
• können Kundenbedürfnisse in Beratungs- und Begleitungsbedürfnisse überführen;
• sind als Finanzcoach in allen Finanzfragen Dreh- und Angelpunkt, sowohl für Unselbständige und Betriebsinhaberinnen und Betriebsinhaber als auch für Selbständige mit Domizil in der Schweiz
• können bei Bedarf zusätzliche Fachspezialistinnen und -spezialisten mit einbeziehen;
• sind fähig, komplexe Problem- und Fragestellungen systemisch zu untersuchen, Stolpersteine zu erkennen und entsprechenden Handlungsbedarf abzuleiten;
• können Lebensentwürfe maximieren und Risiken minimieren;
• sind in der Lage, kundengerecht zu präsentieren und zu kommunizieren und Kundinnen und Kunden zu befähigen, selbstbestimmt und eigenverantwortlich zu handeln.